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Pese a recientes anuncios de la administración Trump sobre una posible orden ejecutiva para endurecer el acceso al sistema financiero, las reglas actuales permiten que personas no ciudadanas abran cuentas bancarias en el país.
Bajo la Ley USA Patriot y la política “Conoce a tu cliente” (KYC), los bancos requieren cuatro datos básicos:
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Nombre completo y fecha de nacimiento.
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Dirección física: Comprobable con recibos de servicios o contratos de arrendamiento.
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Identificación: Puede ser Seguro Social (SSN) o el Número de Identificación Tributaria Individual (ITIN).
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Documentos alternativos: En ausencia de ID estadounidense, muchos bancos aceptan pasaportes extranjeros o matrículas consulares.
La propuesta del Departamento del Tesoro y proyectos de ley como el “Know Your American Customer Act” buscan obligar a bancos a verificar el estatus legal de cada cliente. Mientras esto se define, las entidades financieras mantienen sus procesos actuales para residentes y no residentes.
